Antes de activar un método, defina quién puede usarlo, cuánto cuesta y cómo se confirma. Esta guía organiza las decisiones operativas; las condiciones finales pertenecen al proveedor que contrate.
1. Haga una lista de métodos y responsables
Separe tarjetas, transferencias y SINPE. Para cada método anote el proveedor, la cuenta receptora, la moneda y quién supervisa el ingreso.
No active una opción solo porque aparece en una lista de posibilidades. Confirme que su comercio cumple los requisitos y tiene las credenciales o datos necesarios.
2. Pregunte por el costo completo
Consulte comisión por transacción, cargos fijos, plazo de liquidación, devoluciones y condiciones de cuotas. Pida información aplicable a su contrato, moneda y volumen.
Compare esos costos con el precio del plan de ecommerce. Los cargos de la pasarela no desaparecen por estar conectada con la tienda; las cuotas tampoco están disponibles para todas las tarjetas.
3. Prepare instrucciones para SINPE
Indique al cliente cómo identificar el destino del pago y presentar su comprobante. Evite instrucciones ambiguas y defina qué referencia necesita su equipo para ubicar el pedido.
Antes de marcar como pagado, compruebe el ingreso en el medio autorizado del negocio. Un comprobante puede tener errores o corresponder a otro movimiento; no lo trate como conciliación bancaria automática.
4. Separe pendiente, pagado y listo para entregar
El estado del pedido debe reflejar lo que ocurrió. Una solicitud de compra o un comprobante recibido no significa que ya haya un pago confirmado.
Defina quién revisa las excepciones y en qué momento se libera la preparación. Si el cliente pregunta por Chat, use el pedido y su estado para dar una respuesta coherente.
5. Pruebe el recorrido y las excepciones
Verifique un pago aprobado y revise qué ve el cliente cuando un método no está disponible. Compruebe que el total incluye los cargos que correspondan y que el pedido conserva el resultado esperado.
Si su proveedor ofrece un entorno de prueba, úselo según sus instrucciones. Evite hacer cobros reales innecesarios solo para verificar la interfaz; acuerde el procedimiento de validación.
6. Revise la operación después de abrir
Compare los pagos recibidos con los pedidos y atienda las diferencias. Mantenga instrucciones actualizadas si cambia la cuenta, el proveedor o una condición comercial.
No anuncie cuotas, billeteras o confirmación automática hasta comprobarlas en su cuenta. En Blume puede presentar los métodos habilitados; el alcance depende de la configuración y del proveedor.